Приложение N 2

к приказу Министерства

здравоохранения и социального

развития Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ

ПО ЗАПОЛНЕНИЮ ЗАЯВЛЕНИЯ ЗАСТРАХОВАННОГО ЛИЦА О НАЗНАЧЕНИИ

НАКОПИТЕЛЬНОЙ ЧАСТИ ТРУДОВОЙ ПЕНСИИ

1. В первой строке заявления застрахованного лица о назначении накопительной части трудовой пенсии (далее - заявление) указывается наименование негосударственного пенсионного фонда, в который обратилось застрахованное лицо, полностью в именительном падеже.

2. В пункте 1 заявления указываются сведения о застрахованном лице, которому назначается накопительная часть трудовой пенсии:

фамилия, имя, отчество (при наличии) застрахованного лица указываются полностью в именительном падеже в соответствии с документом, удостоверяющим его личность;

в строке "Страховой номер индивидуального лицевого счета застрахованного лица" указывается страховой номер индивидуального лицевого счета застрахованного лица в соответствии со страховым свидетельством обязательного пенсионного страхования застрахованного лица;

в строке "Номер пенсионного счета накопительной части трудовой пенсии" указывается номер пенсионного счета накопительной части трудовой пенсии застрахованного лица;

в строке "Принадлежность к гражданству:" пишется слово "гражданин" или "гражданка" в зависимости от того, в отношении кого заполняется данная строка, и указывается государство, гражданином (подданным) которого является лицо. При наличии у лица двойного гражданства сведения о принадлежности к гражданству указываются через запятую. В случае если лицо не является гражданином Российской Федерации и не имеет документов, подтверждающих наличие гражданства иностранного государства, то в данной строке указываются слова "лицо без гражданства";

сведения о проживании в Российской Федерации заполняются, если застрахованное лицо проживает на территории Российской Федерации:

В строке "адрес места жительства" указывается полный адрес места жительства застрахованного лица, а в случае его отсутствия указывается слово "нет";

Строка "адрес места пребывания" заполняется, если застрахованное лицо имеет подтвержденное регистрацией место пребывания, в том числе при наличии подтвержденного регистрацией места жительства;

В строке "адрес места пребывания" указывается полный адрес места пребывания застрахованного лица, а в случае его отсутствия указывается слово "нет";

Строка "адрес фактического проживания" заполняется, если адрес места фактического проживания застрахованного лица не совпадает с местом жительства или местом пребывания, либо застрахованное лицо не имеет подтвержденного регистрацией места жительства и места пребывания;

В строке "номер телефона" указывается номер телефона застрахованного лица;

сведения о проживании застрахованного лица за пределами Российской Федерации заполняются, если застрахованное лицо проживает за пределами территории Российской Федерации:

В строке "адрес места жительства на территории другого государства" на русском и иностранном (языке государства проживания) языках указывается полный адрес места жительства застрахованного лица на территории государства проживания;

В строке "адрес места жительства до выезда за пределы Российской Федерации" на русском языке указывается полный адрес места жительства застрахованного лица на территории Российской Федерации до выезда за ее пределы;

в строке "Наименование документа, удостоверяющего личность" указывается наименование представленного документа, удостоверяющего личность застрахованного лица (паспорт, вид на жительство или другой установленный законодательством Российской Федерации документ, удостоверяющий личность). Далее в соответствующих строках указываются серия, номер, дата выдачи документа, удостоверяющего личность, наименование органа, его выдавшего, а также дата и место рождения застрахованного лица в соответствии с представленным документом, удостоверяющим личность;

в ячейке "Пол" делается отметка "муж." или "жен.", соответствующей полу застрахованного лица;

в строке "В настоящее время: работаю, не работаю" делается соответствующая отметка в одной из двух ячеек.

3. Пункт 2 заявления заполняется дополнительно к пункту 1 заявления в случае подачи заявления о назначении накопительной части трудовой пенсии представителем (законным представителем недееспособного лица, организацией, на которую возложено исполнение обязанностей опекуна или попечителя, доверенным лицом):

в строке "Представитель застрахованного лица (законный представитель недееспособного лица, организация, на которую возложено исполнение обязанностей опекуна или попечителя, доверенное лицо)" путем подчеркивания одного из предложенных вариантов ответа уточняется характер (вид) представительства;

при заполнении строки "(фамилия, имя, отчество (при наличии), представителя, фамилия, имя, отчество (при наличии) доверенного лица, наименовании организации, на которую возложено исполнение обязанностей опекуна или попечителя, и фамилия, имя, отчество (при наличии) ее представителя)" фамилия, имя, отчество (при наличии) представителя указываются полностью в соответствии с документом, удостоверяющим его личность; для организации, на которую возложено исполнение обязанностей опекуна или попечителя, указывается наименование организации в соответствии с учредительными документами юридического лица и фамилия, имя, отчество (при наличии) ее представителя;

сведения о месте жительства, месте пребывания, фактического проживания представителя заполняются в порядке, аналогичном заполнению указанных данных о застрахованном лице, предусмотренных пунктом 2 заявления, при этом для организации, на которую возложено исполнение обязанностей опекуна или попечителя, в соответствующей строке указывается юридический адрес организации, строки "адрес места пребывания" и "адрес фактического проживания" не заполняются;

в строке "Номер телефона" указывается номер телефона представителя застрахованного лица (организации, на которую возложено исполнение обязанностей опекуна или попечителя);

в строке "Наименование документа, удостоверяющего личность представителя" указывается документ, удостоверяющий личность представителя (паспорт, вид на жительство или другой установленный законодательством Российской Федерации документ, удостоверяющий личность), далее в соответствующих строках заявления указываются серия, номер, дата выдачи документа, удостоверяющего личность, наименование органа, его выдавшего;

в строке "Наименование документа, подтверждающего полномочия представителя" указывается документ, на основании которого представитель осуществляет свои функции от имени и в интересах застрахованного лица (удостоверение об опеке или попечительстве, доверенность или другой документ, подтверждающий полномочия представителя по осуществлению опеки или попечительства, установленный законодательством Российской Федерации), далее в соответствующих строках заявления указываются серия, номер документа (если данные реквизиты предусмотрены формой документа, подтверждающего полномочия представителя), дата выдачи и наименование органа, его выдавшего.

4. Пункт 3.1 заявления заполняется при наличии у застрахованного лица учтенных на пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии средств пенсионных накоплений, сформированных за счет дополнительных страховых взносов на накопительную часть трудовой пенсии, взносов работодателя, взносов на софинансирование формирования пенсионных накоплений, дохода от их инвестирования, средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной части трудовой пенсии, дохода от их инвестирования.

В зависимости от выбора застрахованного лица, учитывать или не учитывать указанные средства пенсионных накоплений в составе накопительной части трудовой пенсии по старости, делается отметка в одной из двух ячеек: "учесть", "не учитывать".

5. В пункте 4 заявления в соответствующей ячейке делается отметка о назначении или неназначении трудовой пенсии по старости, страховой части трудовой пенсии по старости (за исключением фиксированного базового размера страховой части трудовой пенсии по старости), а также указывается дата (число, месяц и год), с которой застрахованному лицу назначена трудовая пенсия по старости либо страховая часть трудовой пенсии по старости (за исключением фиксированного базового размера страховой части трудовой пенсии по старости).

6. В пункте 5 заявления, в зависимости от того, была назначена срочная пенсионная выплата или не назначалась, в соответствующей ячейке делается отметка.

7. Пункт 6 заявления содержит информацию, о которой предупреждено застрахованное лицо (его представитель);

8. В пункте 7 заявления указываются документы, прилагаемые к нему:

в графе "Наименование документа" указываются наименования прилагаемых к заявлению документов. В случае если представлены несколько документов с одинаковыми наименованиями, дополнительно к наименованию указываются уточняющие документ реквизиты (сведения): дата выдачи, номер, например, "справка о трудовом стаже от 09.11.1979 N 365";

в строке "С информацией, указанной в пункте 6 заявления, ознакомлен(а):

в графе "Дата заполнения заявления" застрахованным лицом (его представителем) указывается дата заполнения заявления;

Достоверность указанных в заявлении сведений;

Факт ознакомления застрахованного лица (его представителя) с информацией, указанной в пункте 6 заявления;

в графе "Расшифровка подписи (фамилия, инициалы)" указываются полностью фамилия и инициалы застрахованного лица или фамилия и инициалы представителя застрахованного лица.

9. Расписка-уведомление о приеме и регистрации заявления застрахованного лица о назначении накопительной части трудовой пенсии (далее - расписка-уведомление) заполняется работником негосударственного пенсионного фонда, принявшим заявление от застрахованного лица (его представителя), кроме строки "Расписку-уведомление получил(а)", содержащей дату, подпись застрахованного лица (его представителя), расшифровка подписи, в двух экземплярах, один из которых выдается на руки застрахованному лицу (его представителю) или пересылается ему по почте.

10. В первой строке расписки-уведомления указывается наименование негосударственного пенсионного фонда, в который подано заявление.

11. В пункте 1 расписки-уведомления:

в строке "Заявление застрахованного лица о назначении накопительной части трудовой пенсии" указываются фамилия, имя, отчество (при наличии) застрахованного лица полностью в именительном падеже в соответствии с документом, удостоверяющим его личность;

в строке "страховой номер индивидуального лицевого счета застрахованного лица" указывается страховой номер индивидуального лицевого счета застрахованного лица в соответствии со страховым свидетельством обязательного пенсионного страхования;

в строке "поданное в интересах застрахованного лица его представителем" указываются фамилия, инициалы представителя застрахованного лица;

в строке "и документы, представленные с заявлением" указываются документы, принятые одновременно с заявлением:

В графе "N п/п" указывается порядковый номер записи о наименовании прилагаемого документа;

В графе "Наименование документа" указываются наименования прилагаемых к заявлению документов. В случае если представлены несколько документов с одинаковыми наименованиями, дополнительно к наименованию указываются уточняющие документ реквизиты (сведения): дата выдачи, номер, например, "справка о назначении трудовой пенсии от 09.11.1979 N 365";

Графа "Документы возвращены застрахованному лицу (его представителю)" заполняется при возврате документов застрахованному лицу (его представителю);

В графе "дата возврата" указывается дата возврата документов застрахованному лицу (его представителю);

В графе "Подпись застрахованного лица (его представителя)" ставится подпись застрахованного лица (его представителя) о получении документа;

строку "принял:" заполняет работник негосударственного пенсионного фонда:

В графе "Регистрационный номер заявления" работником негосударственного пенсионного фонда, принявшим заявление от застрахованного лица, указывается регистрационный номер заявления;

В графе "Дата приема заявления" работником негосударственного пенсионного фонда указывается дата приема заявления от застрахованного лица;

В графе "Работник негосударственного пенсионного фонда" указывается подпись, фамилия полностью и инициалы работника негосударственного пенсионного фонда.

12. В пункте 2 расписки-уведомления указываются документы, которые необходимо представить дополнительно для назначения накопительной части трудовой пенсии:

в строке "Документы, которые необходимо представить дополнительно не позднее __________" указывается дата, не позднее которой должны быть представлены дополнительные документы для назначения накопительной части трудовой пенсии;

в графе "N п/п" указывается порядковый номер записи о наименовании документа;

в графе "Наименование документа" указываются наименования документов (справка о трудовом стаже и др.).

13. В пункте 3 расписки-уведомления в строке "Расписку-уведомление получил(а)":

в графе "Дата" застрахованным лицом (его представителем) указывается дата получения расписки-уведомления;

в графе "Подпись застрахованного лица (его представителя)" застрахованным лицом (его представителем) ставится подпись, которой подтверждаются:

Получение расписки-уведомления;

Получение разъяснения о том, какие документы необходимо представить дополнительно для назначения накопительной части трудовой пенсии и в какой срок;

в графе "Расшифровка подписи (фамилия, инициалы)" указывается фамилия полностью и инициалы застрахованного лица или фамилия полностью и инициалы представителя застрахованного лица.

14. В пункте 4 расписки-уведомления содержится информация, о которой предупреждается застрахованное лицо (его представитель).

15. Пункт 5 расписки-уведомления заполняется работником негосударственного пенсионного фонда при представлении застрахованным лицом (его представителем) дополнительных документов после приема заявления застрахованного лица о назначении накопительной части трудовой пенсии в порядке, предусмотренном для заполнения пункта 1 расписки-уведомления. При этом пункты 1, 2 и 3 расписки-уведомления не заполняются.

Строка "Последний документ представлен (дата)" заполняется в случае, когда дополнительно представленный документ является последним необходимым для назначения накопительной части трудовой пенсии документом.

При обращении в Пенсионный фонд с просьбой получить единовременную выплату, сформированную из накопительной части пенсии , гражданин должен подать личное заявление.

Рассмотрим, как выглядит форма заявления, а также определим, как ее правильно заполнить, чтобы не было проблем при принятии документов.

Существует утвержденная форма под №12, которую утвердило Минтруда и соцзащиты РФ

Вы можете получить бланк заявления в отделе пенсионного фонда вашего города или района, либо распечатать его самостоятельно и заполнить дома .

Бланк заявления на выплату накопительной части пенсии выглядит так:

Следуйте таким правилам при написании документа:

1. Вписывайте все личные данные полностью: ФИО, дату рождения, место рождения, сведения из документа, удостоверяющего личность.
2. В графах, где указать адрес места жительства, фактического проживания, вписывайте точные сведения. Если вы проживаете на территории другого государства, то это тоже стоит указать и не скрывать.
3. Информацию, которую вы не знаете, лучше спросить у специалиста.
4. Обязательно укажите свой номер телефона, по которому сотрудник ПФР сможет позвонить вам и уточнить данные или задать какой-либо вопрос.
5. Укажите, какую пенсию вы получаете.
6. Просьба о том, что вы желаете получить единовременную выплату средств пенсионных накоплений, уже указана. Вам лишь остается поставить галочку в пункте, каким образом вы хотите получить средства, через какую организацию.
7. Далее строки заполняются в том случае, если в ПФР обращается законный представитель заявителя. Ему также необходимо указать все свои личные данные, а также информацию о доверенности.
8. В конце документа следует поставить дату, когда вы подали заявление и подпись. Если обращается представитель, то нужна его подпись.
9. Для того чтобы зафиксировать подачу вашего заявления, специалист фонда должен выдать вам расписку-уведомление. Вы же в конце заявления должны поставить дату и подпись, что получили расписку.
10. Можно оформлять документ черной или синей ручкой или, набрав все данные на ПК, при втором варианте изменить что-либо уже будет нельзя.
11. Старайтесь писать разборчивым почерком, избегая ошибок.
12. Помарки, исправления в заявлении запрещены. Вас могут заставить его переписать.

Вместе.

Взносы в Пенсионный фонд России (далее ПФР) перечисляются работодателем в размере 22% или, если гражданин относится к категории самозанятого населения (ИП, адвокаты, нотариусы члены фермерских хозяйств и т.п.) - в фиксированном размере .

Если будущий пенсионер остановил свой выбор на формировании только страховой пенсии, то тогда средства распределятся так:

• 16% - на страховую пенсию;
• 6% - на солидарный тариф, т.е. на формирование фиксированных выплат и т.п.

Если же гражданин собрался формировать накопительную пенсию, то из 22% взносов:

• 10% - будет начисляться на страховую,
• 6% - на накопительную,
• 6% - на солидарный тариф также, как и в первом варианте.

Нужно помнить, что государство страховую пенсию ежегодно индексирует , защищая её от инфляции, а накопительную - нет . Но если средства переведены в НПФ или управляющую компанию (далее УК), то они будут инвестироваться и на пенсионный счет будет начисляться доход (доходность от инвестирования НПФ не гарантирует).

Данный выбор очень важный шаг, поскольку от него зависит будущая пенсия каждого.

Кто имеет право на накопительную пенсию?

Таким правом обладают как граждане РФ, так и иностранные, постоянно проживающие в России, если у них есть сформированные пенсионные средства на индивидуальном счете у страховщика. (ст. 4 ФЗ от 28.12.2013 N 424-ФЗ «О накопительной пенсии» ). Возраст выхода на заслуженную пенсию в России установлен для женщин – в 55 лет, для мужчин – в 60.

Средства пенсионных накоплений могут формироваться с 2002 года у граждан 1967 г.р. и младше с помощью дополнительных страховых взносов, взносов работодателя за рабочего, взносов на индивидуальный счет участника , и их инвестиционного дохода. Также она существует у мужчин с 1953 по 1966 г.р. и женщин с 1957 по 1966 (у них взносы отчислялись с 2002 по 2004 года).

Условия назначения

Заключение

Чтобы обеспечить себе достойную старость, нужно уже сейчас начинать принимать меры, направленные на увеличение своих пенсионных накоплений. Этими мерами могут быть :

• дополнительные взносы по программе софинансирования, если гражданин вступил в неё в период с 01.10.2008 по 31.12.2014 г. и до 31.12.2015 г. сделал первый взнос;
• перевод на специальный накопительный счет;
• уплата взносов работодателя за работника;
• также если гражданин желает, то он может сам с помощью дополнительных взносов, уплачиваемых в ПФР (ФЗ от 30.04.2008 N 56-ФЗ);
• все эти средства будут инвестироваться НПФ или УК и доход также будет учитываться на этом счете.

Если будущий пенсионер хочет действительно весомую прибавку к , то для этого обязательно нужно официально оформлять трудовые отношения с работодателем. Получать «белую» зарплату, а не в «конверте» и таким образом взносы за вас будут перечисляться в полном объёме, и вы получите то, чего действительно достойны люди, уходящие на заслуженный отдых.

Нужно быть всегда в курсе последних изменений в пенсионном законодательстве. Эти и многие другие действия помогут каждому человеку быть финансово-грамотным.

Претендовать на получение накопительной части пенсии могут лишь пенсионеры (женщины – от 55 лет, а мужчины – от 60 лет).

Заявление же является для них основным юридическим «мостом», который приведет к материальному благополучию.

Складывается же, благополучие, из переводов работодателей будущих пенсионеров, которые начисляют 22% от ежемесячного заработка работника. Доля на накопительную часть пенсии от взносов работодателей составляет 6%. Стоит отметить, что рассчитывать на накопительную пенсию могут также:

1. лица, направившие материальные средства материнского капитала для формирования сбережений.
2. Участники софинансирования пенсионных выплат.

Как написать?

Как написать заявление на накопительную пенсию? Бланки заявление на накопительную часть пенсии отличается четким, конкретным стилем оформления.

Для полной передачи всей информации понадобится написать следующие данные:

В противном случае, заявление будет отклонено и придется начинать весь процесс оформления заново.

Что подается вместе с документом?

Вместе с заявлением на накопительную часть пенсии подается пакет документов. В него входит:

• паспорт;
• документ, подтверждающий заключение или расторжение бракосочетания;
• свидетельство обязательного пенсионного страхования;
• реквизиты гражданина для перечисления выплат (обычно номер банковского счета).

ВАЖНО! Если заявление подавало доверенный представитель, то вместе со всеми необходимыми бумагами нужно также предоставить документ, подтверждающий полномочия представителя.

Куда и когда подавать?

Как подать заявление на накопительную часть пенсии в ПФР?

Собранный пакет документации и написанное заявление передаются либо в управляющую компанию, либо негосударственный фонд, в котором формировались сбережения гражданина. Передать бумаги можно лично, почтовым переводом или через МФЦ.

Заявление обычно передает лично гражданин или его доверенный представитель. Стоит отметить, что подавать заявление можно не раньше, чем за 30 дней до момента выхода на пенсию.

Если заявление передано после достижения установленного законом возраста, то накопительная часть пенсии рассчитывается со дня его подачи.

Сроки и пошлины

Сроки

Средний срок рассмотрения заявления варьируется от 5 до 7 дней. Крайний же срок принятия решения по конкретному случаю – 10 рабочих дней со дня подачи заявления.

Однако бывают ситуации, когда специалист по оформлению пенсий может приостановить рассмотрение из-за незаконченной проверки документов.

В таком случае процесс может затянуться до 3-х месяцев. По итогу сделанных проверок организация принимает решение о назначении или об отказе в оформлении накопительной пенсии, с обязательным указанием причин.

Госпошлина

Госпошлина (она также имеет другие наименования: нотариальный сбор и тариф) платится для покрытия материальных издержек юридических органов государства. Размер госпошлины при оформлении накопительной части пенсии не имеет фиксированных границ и способен меняться в зависимости от пункта подачи заявления.

Госпошлину могут не оплачивать следующие категории граждан: инвалиды и участники ВОВ, герои СССР и РФ, несовершеннолетние и недееспособные лица, а также кавалеры Ордена Славы.

Что делать после подачи?

Гражданин может предоставить управление своими средствами Государственному Пенсионному фонду или частному пенсионному фонду.

В случае выбора Государственного фонда, организация наделит правом управления средствами следующие учреждения: компанию «Внешэкономбанк» или какую-либо коммерческую организацию.

Начисление накопительных сбережений будет происходить ежемесячно одновременно со страховой выплатой. Способ начисление средств пенсионер имеет право выбрать самостоятельно. Среди вариантов:

• дистанционный перевод на банковскую карту;
• отправление почтовым переводом;
• способ начисления посредством каких-либо коммерческих организаций.

СПРАВКА. Если пенсионер изменяет место проживания, то начисление средств происходит по нынешнему месту нахождения пенсионера.

Особенности и нюансы

Выделяющейся чертой оформления накопительной части пенсии является то, что оформить ее могут лишь граждане, родившиеся в 1967г. и последующих годах.

Их трудовая деятельность должна начаться до 1 января 2014г., а решение о выборе накопительной пенсии приняться до 31 декабря 2015г.

Заметим, что получить свои пенсионные накопления до выхода на пенсию почти всегда невозможно. Возможность получения накопительной части появляется одновременно с правом на страховую пенсию.

Однако существует исключение: досрочная выплата возможна в ситуациях, когда гражданину назначено досрочное оформление пенсии по старости. Ко всему прочему, особенностью накопительной пенсии является то, что она передается по наследству.

Получателями в данном случае будут лица, указанные умершим гражданином в завещании. Если в завещании не указаны имена наследников, то они будут определены согласно законодательству.

Смотрим видео по данной теме:
Таким образом, накопительная часть пенсии – это отличный способ увеличить свои накопления. А поскольку ее оформление не является сложной задачей, почти любой пенсионер может инвестировать свои сбережения для приумножения капитала.